根據(jù)中國(guó)人民銀行文件銀發(fā)（2017）235號(hào)
l 什么是受益所有人？
受益所有人，是指最終掌握非自然人客戶(hù)控制權(quán)或者獲取最終收益的一個(gè)或幾個(gè)自然人。
l 為什么要開(kāi)展受益所有人識(shí)別？
識(shí)別受益所有人對(duì)社會(huì)金融穩(wěn)定及保護(hù)公民正當(dāng)利益有重要的意義，通過(guò)適用受益所有人概念,可有效認(rèn)定國(guó)際洗錢(qián)活動(dòng)或恐怖主義融資行為的最終受益人，以打擊此類(lèi)不法行為，維護(hù)國(guó)際經(jīng)濟(jì)秩序和國(guó)家安全。
l 需要客戶(hù)配合提供什么資料？
非自然人客戶(hù)以及有關(guān)自然人依法應(yīng)當(dāng)提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或者資料，是開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的重要基礎(chǔ)。
l 如何識(shí)別受益所有人？
1.公司：直接或者間接擁有超過(guò)25％公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級(jí)管理人員
2.合伙企業(yè)：是指擁有超過(guò)25%合伙權(quán)益的自然人
3.信托：是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人
4.基金：是指擁有超過(guò)25%權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的自然人
l 那些非自然人客戶(hù)可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視為共同受益所有人：
1.個(gè)體工商戶(hù)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。
2.經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作組織。
履行反洗錢(qián)身份識(shí)別義務(wù)，凝聚社會(huì)力量，維護(hù)金融秩序，共同創(chuàng)建良好的反洗錢(qián)工作環(huán)境！
（來(lái)源：北京總部 房方圓）
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